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城商行成融资急先锋 东莞银行上市受阻增资扩股

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《城商行成融资急先锋 东莞银行上市受阻增资扩股》全文共计： 2375 字，请耐心阅读！

A股上市五年未能如愿，H股上市又心存顾虑，为补充资本，东莞银行将融资之门转向了增资扩股。

近日，东莞银行发布公告称，将于8月16日举行2013年第一次临时股东大会，表决增资扩股事宜。而今年以来，城商行已成为银等高线顺口溜,行业再融资的急先锋，在此之前，江苏银行、盛京银行已经开始通过增资扩股或筹备发行二级资本债进行融资。此外，兰州银行、温州银行也已开始进行增资扩股。

券商研究部门主管向《第一财经日报》记者分析，城商行资本实力本就偏弱，同业资产规模较大，资本监管新规实施后需要占用资本，因此面临更大的资本补充压力，此番城商行群起增资扩股在情理之中。而值得注意的是，当前银行业利润增长放缓、风险暴露担忧加剧，使本就处于银行业第三梯队的城商行融资，面临着新的困难和障碍。

上市受阻增资扩股

东莞银行网站信息显示，董事会早在7月22日就已审议通过上述议案。但在相关公告中，东莞银行并未披露增资扩数量以及融资规模。 具体的增发数量及融资规模，要等股东大会表决之后才能确定，目前还不便公开。 该行董秘谢勇维向本报记者表示。

虽然僻居一隅，但东莞银行自2009年以来一直处于迅猛扩张之中，一直存在补充资本的需求。2009年，其总资产仅为792亿元，到去年底已达到1399亿元。虽然在去年底发行了10亿元次级债，但其13.43%的资本充足率，仍比去年年初下降了0.29个百分点，核心资本充足率为10.79%，同比也下降了0.09个百分点，面临着不小的资本压力。

在资产规模迅速扩张的同时，东莞银行的资本补充渠道却很狭窄。公开资料显示，自2000块基金一天亏了700,1999年成立以来，东莞银行只在2006年和2011年进行了两次增次扩股，此外便主要依靠发行次级债补充资本。

在此情况下，上市便成了资本补充的最好途径。2007年城商行上市之门开启后， 东莞银行也在2008年3月递交上市申请材料，距今已5年有余，但至今仍无进展，并且面临着左右为难的境地。

今年3月份，东莞银行一度传出赴H股上市的消息，但在接受本报采访时，东莞金融办和该行人士均表示，由于其董事会心存顾虑，H股上市尚在研究之中。昨日，本报记者向该行了解此事进展时，谢勇维仅称，目前H股上市没有最新消息可以透露，有进什么资格才能申请R标,展时将会公布。

城商行成融资急先锋

在上市银行融资暂归沉寂的情况下，城商行俨然已成为银行业再融资的急先锋。除东莞银行外，7月23日，盛京银行已举行股东大会，通过了发行二级资本债的议案；江苏银行早前也公布了65亿元的增资扩股融资计划。此外，兰州、温州、抚顺、天津、桂林、柳州、华融湘江银行等近十家城商行的增资扩正兴集团股票,股计划也在紧锣密鼓的进行中。

查阅资料便不难发现，上述有融资计划的城商行，普遍面临着资本压力。如盛京银行，截至去年底，其资本充足率为11.65%，核心资本充足率为9.3%，已距监管红线不远；而江苏银行去年底的资本充足率为12.16%，核心资本充足率为8.45%。若按《商业银行资本管理办法(试行)》的要求，8.45%的核心资本充足率已经低于监管要求。

虽然银行业总体增速放缓，但和东莞银行一样，上述城商行今年的增速仍在高歌猛进。数据显示，截至6月末，温州银行总资产超过1000亿元，比年初增加160亿元以上，增量超过去年全年，而盛京银行则称，上半年其总资产达到3318亿元，实现净利润24.23亿元，创下历史新高。

总体来看，经过前两年的融资，多数城商行的资本充足率现在还不错，但要继续进行规模扩张，不少城商行未来仍普遍面临着很大的资本压力。 前述券商研究部门主管向本报记者分析，更为重要的是，资本监管新规实施后如何看股票曲线,，同业资产要计提风险资本，大多数城商行因此有更大的资本压力。

实际上，由于吸收存款能力有限，依靠同业业务做大资产负债，已成为城商行的普遍做法。统计数据显示，截至去年底，同业资产占比超过20%的城商行达到24家，其中占比超过30%的达到8家，盛京银行即在其中。而东莞银行去年也累计发行理财产品553期，募集金额735.76亿，同比增长167.98%。

价格成为成败关键

截至去年底，东莞银行每股净资产为4.65元，但该行目前尚未公布增资扩股价格。 我估计也不可能太高，银行过去股价高，是因为他们赚钱太容易，但现在市场对银行不良资产、去杠杆化、利率市场化等担忧非常多，如果价格太高，很难找到合适的投资者。 深圳某PE高层说。

而实际上， 价格已经成为决定未上市城商行增资扩股成败的重要因素。 4月份，新湖中宝竞购温州银行增发股份时，曾将价格浮动区间设定为温州银行2012年末经会计师事务所审计后每股现金净资产的1.2倍~1.4倍。而江苏银行增资价格为每股5元，截至去年末，其每股净资产为3.75元，市净率为1.33倍。

即便如此，还是有部分法人股东放弃认购江苏银行增发股份。6月15日，木塑科技曾公告称，其董事会会议已审议通过增持该行新增股份2000万股，但在7月1日的股东大会上，因遭到几乎全体参与投票股东反对而流产，第七大股东华西村股份也表示放弃认购。

如果价格太高了，从盈利能力、风险控制能力和市盈率等方面来说，还不如直接去买上市银行更划算。 前述深圳PE高层说。城商行增资扩股缩水已有先例。去年10月，汉口银行拟通过定向增发新募集股份9.5亿股，，但最终的结果却比原计划少了约3.4亿股。


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