《杭银444名股东持股解禁 巨量限售股松绑创富》全文共计: 2974 字,请耐心阅读!
10月28日,杭州银行迎来上市后最大批量的限售股解禁。21.44亿股首发限售股及转增股份解禁涉及444名股东,占总股本比例为41.78%,解禁市值187亿元。
对于巨量限售股解禁可能带来的冲击,杭州银行有所准备。
10月22日晚,杭州银行公告,收到大股东锁定股份的通知,涉及上述解禁限售股的三大股东承诺延长其所持有的10.31亿股锁定期一年,在28日解禁的限售股数量减少至11.13亿股。
不过,该行年内还将面临两次共约4.61亿股解禁,这意味着杭州银行将面临15.74亿解禁股的冲击。对于股价长期破净的杭州银行来说,这无疑是压制股价的一大隐患。
杭州银行于2016年10月登陆上交所,每股发行价14.39元。随后两年,该行进行了两次每10股转增4股的股本送转方案。即使不算连续三年的现金分红,其发行价成本已降至7.34元,10月28日的最新股价8.96元,较发行价成本仍有20%的浮盈。
对于银行股目前的表现,10月25日,滨利投资基金经理梁滨向时代周报记者表示:“在银行业去杠杆的背景下,银行业的利润有所减少,这也是目前银行股成为全市场估值最低板块的原因所在。”除杭州银行外,另有20家A股上市银行股价破净。
当天,时代周报记者联系杭州银行采访并发去采访提纲,截至发稿未获回复。
前三季度业绩高增长
据杭州银行10月25日披露的三季度报,该行的资产总额为9806.28亿元,较去年末增长6.47%;其中贷款总额4025.60亿元,较2018年末增长14.86%,存款总额5711.33亿元,较去年末增长7.20%。
截至三季度末,杭州银行归属于上市公司股东净资产较2018年末提升7.57%至614.94亿元,同期每股净资产提升9.13%至10.04元。
具体来看,杭州银行的资产结构、业务结构均有所调整,存、贷业务占比分别进一步提升。
截至2019年三季度末,该行贷款总额占资产总额的比例由2018年末的38.05%,提升至41.05%;同时,零售贷款占贷款总额的比例同样较2018年有所提升,增长1.31个百分点至37.76%。
业务结构的调整也给该行带来经营效益的变化。今年前三季度,杭州银行的营收与归属上市公司股东的净利润各为160.47亿元、净利润53.06亿元,分别同比增长25.85%、20.25%。
在上市后的首个完整年度,杭州银行上述经营指标2017年的上述增速分别为2.83%、13.17%,2018年有所提升,分别为10.57%和18.94%。
中泰证券银行业分析师戴志锋在近期的研报中称,杭州银行量价齐升带动净利息收入、生息资产环比提升,“主要是贷款规模环比高增带动生息资产实现较高增长;测算的时点单季年化净息差环比上行20bp至1.70%,资产端主要是高收益零售信贷贡献,负债端则是较低利率的主动负债支撑”。
上海银行10月26日发布了三季报。相比较而言,上海银行则坐稳了“头部城商行”之称,资产总额为2.19万亿元,较2018年末增长7.88%。
但就盈利能力来看,上海银行实现营收和归母净利润为378.81亿元、163.59亿元,同比增长19.76%、14.59%,增速明显小于杭州银行。
在业务快速发展的同时,杭州银行的资产质量有所改善。今年三季度末,该行拨备覆盖率较去年末提升55.54个百分点至311.54%;不良贷款率为1.35%,比去年末下降0.10个百分点。
尽管杭州银行不良贷款率连续十个季度下降,但不良贷款余额仍有上升,三季度末的不良贷款总额为54.34亿元,较2018年末增加3.49亿元。
上海银行未在三季度报中披露不良贷款余额,但该行的不良贷款率出现明显上升,较2018年末的1.14%增长0.03个百分点至1.17%。
10月25日,浙江以太投资基金经理庞春告诉时代周报记者,四季度银行股的利好明显:“9月央行公布年内的第三次‘定向+全面’降准以及财政部发布的《金融企业财务规则》,一方面有利于银行降低资金成本,对冲息差收窄压力;另一方面拨备率调节空间压缩,预期会加速业绩释放。”
梁滨则对时代周报记者补充说:“虽然银行整体行业的增速会有所下降,但是一些重点做个人零售业务、风险管理能力突出的银行,未来的业绩表现会明显超过同行业的增速。”
上市银行限售股陆续解禁
据杭州银行公告,10月28日解禁的21.44亿股限售股,涉及11家法人股东,以及433位IPO时任董事、监事、高管人员及其近亲属、其他持有内部职工股超过5万股的自然人股东。
11家法人股东包括该行第一大股东澳洲联邦银行持有7.86亿股、实控人杭州市财政局及其一致行动人杭州市财开投资集团合计持有7.59亿股、第六大股东杭州汽轮机持有2.72亿股,另外7家法人股东合计持有3.08亿股。此外,持有内部职工股5万股以上的自然人股东合计0.19亿股。
根据公告,在解禁之前,杭州市财政局、杭州市财开投资集团、杭州汽轮机已决定延长其所持有股票10.31亿股的锁定期至2020年10月26日,实际解禁数量已减少至11.13亿股。
实际上,大批量限售股解禁带来的股价变动,杭州银行已有过体验。2017年10月27日,杭州银行8位股东所持有的10.99亿股解禁,解禁前20日、解禁后20日的股价跌幅分别为10.54%、8.47%。
上海银行也有过同样经历,该行2017年11月16日解禁29.26亿股,解禁前20日、解禁后20日的股价跌幅分别为3.39%、13.49%。
巨量的限售股解禁还在继续。杭州银行第五大股东中国人寿和第四大股东红狮控股集团,所持有杭州银行的首发限售股1.67亿股和2.94亿股,将分别在11月27日、12月31日解禁。
此外,上海银行今年11月18日有71.18亿股可流通上市,涉及12家法人股东和IPO时持有内部职工股超过5万股的股东,为2019年内A股上市公司中第二大解禁数量的个股。
紧随上海银行之后,苏农银行由12家股东持有的首发原股东限售股9.25亿股也将于11月29日解禁。
时代周报记者统计,2020年上半年,紫金银行、青岛银行、张家港行、西安银行、青农商行、兴业银行也将迎来限售股上市流通,解禁数量分别为22.03亿股、1.54亿股、9.40亿股、24.23亿股、1.93亿股和5.63亿股。
尽管如此,多家机构对银行股整体估值并不悲观,认为四季度有望出现估值修复。中信建投证券银行组分析师杨荣在近期研报中表示:“银行股高估值并不是问题,基本面好才是关键。在经济下行期,风控比较严格的银行股更加受益。”
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