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[美豆一手多少钱]第三方理财quot;接力quot;网贷风险？嘉丰瑞德20亿骗局始末

SMC股票学习网 • 2021年07月02日 05:09:44 • 证券公司 • 阅读 60

前期粗野成长的第三方理财会是继网贷之后又一个危险范畴吗？潮涌背面龙蛇混杂。国庆前夕，跟着嘉丰瑞德出资办理咨询有限公司董事长薛李鹏发文称“以如此不光彩的方法完毕”，一场第三方理财创始人跑路，以及其代销产品的P2P公司产品无法兑付工作在出资者的震动中演出。

经济查询报记者独家得悉，嘉丰瑞德受害者多达2600余人，薛李鹏因涉嫌不合法吸收存款20多亿元被经侦立案，并于10月7日列为要点人员在逃，出逃时刻9月17日。



时刻回至9月25日，薛李鹏在《致客户书》将这家名曰第三方理财公司涉嫌非吸的状况推至台面上，并变相揭露了跑路现实。在这封信中，薛李鹏一起将嘉丰瑞德代销的上海宜盛出资办理有限公司抛出来，称宜盛移用资金导致嘉丰瑞德资金断链，运营困难。

随后，宜盛董事长潘章云在公司官网上发布客户书称，与嘉丰瑞德仅归于协作联络，触及宜盛和自己的相关内容不做谈论，并表明绝不会跑路。但暗里跟出资者说，资金是被嘉丰瑞德移用，此番谈论被出资者视为两边高管互相推诿扯皮。

正是这样的曝光初步，将嘉丰瑞德和宜盛躲藏的利益联络揭露化，损失惨重的出资者组成维权团队并报案。

经济查询报经多方查询发现，嘉丰瑞德的理财产品所招标的不只含许多假标、出资项目虚拟，并且经过公司高管注册壳公司与客户签约收款；此外，该公司代销的宜盛P2P途径“宜盛宝”早在数月前已呈现兑付危机，至今仍未与银行树立三方存管。

或许，进入门槛之低导致第三方财富办理组织遍地开花，加之理财师良莠不齐，资金空转乃至自融等乱象频频；我国可谓世界上私家财富成长最敏捷也是私家财富办理规划最大的国家，第三方理财商场亟待理性回归正轨，怎么让粗豪开展的理财商场健康开展拷问监管艺术与才智。

薛李鹏跑路

尽管薛李鹏发布揭露信的时刻是9月25日，但记者得悉薛在9月17日现已出境。出资者从内部职工处得悉，“薛曾声称到台湾筹款，之后便杳无音讯，直到底层职工收到上述揭露信后方知薛李鹏卷款跑路。随后，部分出资者和职工向经侦报案，嘉丰瑞德副总程俭、财务总监王瑞英、出资部总监冉文君、榜首、二分公司总司理陆佳明、陈真等,有没有打糖果的网站,高管被拘留。

据揭露材料显现，嘉丰瑞德在2015年注册，为台港澳法人独资有限职责公司，由香港嘉丰瑞德本钱集团全资100%控股，首要从事固定收益类理财、私募基金类理财，海外稳妥代理等事务的第三方财富办理公司。但记者在我国证券出资基金业协会并未发现嘉丰瑞德获得相应资管车牌，也忘我募办理人资质。

“咱们其时是在网页上看到嘉丰瑞德推行信息，对方声称是香港布景，在2008年金融危机中凭仗九级风控系统完成盈余。”出资人张洁奉告记者，“但工作暴露后，咱们发现和香港本钱没有任何联络。这仅仅最初薛李鹏买的一家香港空壳公司，没有实体事务、工作地址和职工。”

值得一提的是，本年8月8日，嘉丰瑞德在老工作场合举行搬家典礼。但该楼物业奉告记者，嘉丰瑞德已入驻工作两年有余，并不是近来才迁入，对举行典礼充满了疑问。对此，出资者以为：“嘉丰瑞德的哄人手法，假模假样的搬家典礼为的便是吸纳更多的客户圈钱。”

一起，嘉丰瑞德善用各式福利“拉拢”客户，比方答谢晚宴，日本出境游等手法。若在活动中，老客户向理财师引荐新客户，则本期收益将上升近10个点。此类福利亦拉长了受害者的链条。出资人张洁的老公奉告记者：“羊毛出在羊身上，假如没有那趟日本旅行福利，我都不知道家里做这笔理财。”

出资者泄漏，早在数月前嘉丰瑞德职工就呈现许多离任状况，而高管层对嘉丰瑞德的内部状况一览无余。例如高管陈真、程俭、分公司总司理石文兵等为躲避追责，自动作了降职处理，一夜之间成为底层职工乃至离任。

据查询，在薛李鹏预谋跑路前，该公司高管曾帮忙薛进行财物搬运。出资者和嘉丰瑞德内部人员均奉告记者，财务部司理王瑞英在薛跑路前三个月中，协助薛将公司财物搬运至个人账户。一起薛和其他高管层许诺将王瑞英的工作联络转让到宜盛财富，以助其逃脱惩治。

假标、空壳公司

年仅32岁的薛李鹏是怎么自食其力，在短短三年内将嘉丰瑞德“打造”成办理财物超600亿元的财富公司？嘉丰瑞德声称公司更像一家精选的产品超市，在九级风控表
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现上，供给丰厚而稀缺的理财产品是该公司的优势。

所谓的“丰厚而稀缺”理财产品，分为嘉丰瑞德自营自销的理财产品和代销宜盛财富旗下P2P途径“宜盛宝”的资金出借。而自营的理财产品大多触及虚伪、虚拟标的。

记者得悉一份“嘉丰瑞德-稳利精选组合出资计划”特定财物收益权转让协议中写明，特定财物办理人为泽亦出资办理有限公司，征集资金1亿元，最低起出资金20万元。出资者王明认购的是本年8月27日开端一百万元的稳利九期，一年期固定收益为10.1%。

在出资规模中仅抽象表明为出资信任商场，以固定收益类信任为主，终究投向要点重视与信政协作、上市公司股权质押等优质信任计划。一起也投向资管计划、国内债务商场、保理、期权、股指等品种。

除此之外，嘉丰瑞德在该协议书上附加了三类拟出财物品，包含中泰信任·祥泰1号调集资金信任计划、博时昌盛货币商场基金、有典当债务类等。而出资者并未收到任何关于资金投向标的的合同。

时至今日出资者都不知晓，交至嘉丰瑞德的20亿元资金流向何处，购买何种债务、信任产品。比较更为低劣的是，其打款账号并非是嘉丰瑞德和泽亦，而是一家名为“上海随顺出资办理咨询有限公司”的户头。张洁奉告记者，最初理财师解说打款账号和户头改变是为了“合理避税”。

记者经过企查查工商信息发现，上述泽亦出资办理有限公司、随顺出资办理咨询有限公司法人分别是林泽阳、冉文君，前者是薛李鹏的司机，后者则是嘉丰瑞德出资部总监。

此工作中另一重头人物是宜盛财富。薛李鹏在告客户中清,同花顺炒股软件从入门到精通,晰将一切锅转至宜盛。“为什么会发作现在的问题，是由于错信潘章云代销了宜盛的产品，在后期查账时发现潘并未将资金彻底用于企业事务运营上”，构成难以添补的资金缝隙。

一位嘉丰瑞德理财师称：“宜盛在外有两个亿债务，但70%都要不回。”

记者经过出资者途径得悉，代销的宜盛宝早已呈现兑付
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危机。本年6月份开端，出资者经过嘉丰瑞德购买的宜盛宝债务无法兑付，但理财师仍大举宣扬。

宜盛宝P2P途径创建于2015年12日，其母公司为宜盛出资办理有限公司。记者登陆宜盛宝APP，现在只要“安盈智投”和某公司告贷项目在线，年化回报率在7.2%-8.3%之间。在该APP开屏主页显现与浙江民泰银行签署资金存管协议，但记者从民泰银行出得悉，宜盛宝曾与该银行签署过资金协议，但从未上线，且合约并未履约。换句话说，宜盛宝在监管千叮万嘱要求互金公司的资金进行第三方存管时，仍长时间“裸奔”未上线银行存管。

该途径发表的8月运营陈述显现，累计成交额为1.79亿元，累计假贷余额为1606万元。即便该途径能正常运营，也难以契合互联网金融监管的合规要求。

待薛李鹏跑路一事发酵后，嘉丰瑞德和宜盛开端扯皮互撕。有部分出资者责问宜盛董事长潘章云，宜盛宝早就呈现无法兑付景象为何依旧持续诈骗出资者。潘章云回复称：“客户的钱被嘉丰瑞德移用导致无法兑付，现在首要安慰出资人心情，然后定制应对计划”。

不过，记者造访嘉丰瑞德和宜盛财富的工作场所，发现两家公司联络严密，工作地坐落同一幢大厦的楼上楼下。到发稿，记者得悉宜盛财富被黄浦经侦查封，潘章云被实践操控。

别的，在出资者出具的一份人事材料卡上，薛潘两人相识多年，薛李鹏在2012年曾担任宜盛财富商场部运营总监，是潘章云的部属。薛李鹏在此之后三年创建了嘉丰瑞德，并和宜盛进行事务协作。

监管“盲区”？

现在，出资者关于理财师的诈骗和误导仍心有怨气。张洁向记者展现其与理财师王某的微信对话，9月5日，王某发微信奉告张洁：“我现已离任，会有其他理财师联络你。”并一反,百度,往日推销的常态称，若理财9月份到期，资金能够考虑换回。王某的口气模糊泄漏着“当心为上”的心情，其时张洁心里咯噔了一下。

而另一位理财师石文兵在八月下旬仍向一位广州的出资者引荐别
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的50万元需求接受的比例，由于其时该名出资者手中未有闲暇资金，所幸并未投入更多。

“到期回来的钱在账户中躺不了几

天，隔三差五就会来让你投这投那”，张洁奉告记者，许多出资者以白叟为主，相信理财师的“嘘寒问暖”在嘉丰瑞德购买了代销的宜盛产品，其内部撒播出来理财师的成绩提成适当高，每月提成有20万至30万元。“担任我的本来是一位一般的理财师，但几个月后因出售成绩好就升任了分公司总司理”。

过后来看，国内一些理财师无相应的正规执照，对金融专业知识、职业走向、法令危险知之甚少，但深谙推销话术；这些或许也是此次工作的肇因之一。在薛李鹏跑路后，众多与客户对接的理财师闭幕微信群、拉黑客户直至失联。

一位浙江的出资者泄漏，嘉丰瑞德的“把戏”还表现在紧跟社会热门，旋即能出相应产品。例如之前火爆的区块链，教育、医药股权类私募，乃至是100万美金起投的美国房地产皆有。但其实在资质和合格性则大大问号。

清楚明了，曩昔10年中，我国财富办理职业阅历了初级的粗野成长阶段，正逐渐走向标准化及规划化。但是，在监管缺失的状况下，部分独立理财公司开展并不标准，危险意识冷漠、寻求出售返佣乃至触及自融、资金空转的第三方

理财公司或不在少数。

现实上，收入方面，国内由于客户付费获得咨询服务的习气还没有构成。大多数的独立理财师收入来历于佣钱收入。挂靠在稳妥生意公司的国内独立理财师70%以上的收入来历是稳妥的出售佣钱。

在华安基金首席经济学家林采宜看来，独立理财师在我国没有远景，由于信任的条件是信誉文明。她以为，我国缺少IFA的商场土壤。

现在，针对非金融组织的第三方理财处于,赵丽萍现任老公,监管真空地带，监管并未建立专门的第三方理财车牌。一位第三方理财组织内
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部人士奉告记者，花200万注册建立一个出资公司，也算正式进入理财职业。

据《银行家》杂志联合新湖财富发布的最新《独立第三方财富办理组织研究陈述》指出，据不彻底统计，现在我国以“理财公司”、“出资咨询公司”等姓名建立的独立理财公司多达上万家。若第三方理财组织发行资管产品，有必要拿到私募办理人资质证明，每发行一只基金或私募产品有必要在我国证券出资基金业协会存案，并定时对产品发展进行发表。

逻辑上，理财师依据执业执照的不同，能够分为两类，一类是出资参谋代表 ，一类是生意人。RIA只能向客户供给出资相关的主张，并供给财物装备的服务。Broker能够向客户直接出售产品，出售产品的品种取决于其拿到的执照。

合规性而言，有的IFA注册咨询公司来”展业”，但只供给计划；有的IFA挂靠稳妥或证券生意公司后，方可卖产品。概之，IFA若出售产品的话，需求有相应资质、证照等，或许背靠某个组织系统的车牌。

我国社科院金融研究所法与金融研究室副主任尹振涛奉告记者：“第三方理财自身是很大的悖论。实在的第三方理财意义是理财生意公司，大多数是无牌的，无车牌不是金融组织，所以不受金融监管。真正被监管查询的往往是呈现了危险导致出资人资金亏本。”

尹振涛弥补称：“很重要的一点是许多所谓的第三方理财公司早有危险预兆，监管组织、当地金融办或许大街是有职责和责任的。当发现问题应当尽早介入、了解并引导，提示出资者危险。”

“第三方理财估量是继P2P网贷之后，又一个溃败的范畴。”我国人民大学重阳金融研究院高档研究员董希淼向记者剖析：“不管是发行理财产品仍是出售理财产品，企业、组织都应该获得相应的资质，没有资质应当加速撤销。”

而金融监管全体趋严的大布景下，国内独立,启天配资可靠吗,理财商场的有用监管或应提上议事日程，包含出资者教育也不容小觑。潮水退去留下什么？拭目而待。


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